Cryptocurrency dalam manajemen kekayaan
Kegilaan nyata dalam beberapa bulan terakhir, mata uang kripto meningkatkan minat investor (berpengalaman atau tidak). Dan ada banyak untuk itu. Cryptocurrency paling terkenal, BitCoin, menunjukkan kinerja yang mengesankan + 300% dalam 1 tahun atau + 35% sejak awal tahun. Anda harus tahu bahwa jumlah BitCoin terbatas pada 21 juta, pasokan tidak akan dapat tumbuh melampaui ambang batas ini, yang dapat mewakili kelangkaan mata uang tertentu.
Saat ini, ada sekitar 4.500 mata uang virtual (BitCoin, Ether, Litecoin, Telcoin, Dash, dll.). Meskipun demikian, Prancis dan otoritasnya – Autorité des Marchés Financiers – tidak menerima mata uang ini dalam keadaan apa pun, Euro tetap menjadi satu-satunya mata uang dengan tender legal. Namun, mata uang ini, tidak melekat pada negara tertentu, memungkinkan pedagang untuk membayar jika mereka menerimanya.
Spesialis dari aset kripto ini adalah Penyedia Layanan Aset Digital (PSAN). AMF mengakui 7 perusahaan yang mengelola aset digital. Oleh karena itu kita harus waspada terhadap penawaran dengan kondisi akses pasar yang sangat menarik, mereka semakin banyak dan sering penipuan. Kami juga menarik perhatian Anda pada “penasihat neo-keuangan” yang telah muncul selama berbulan-bulan di jejaring sosial. Sebagai pengingat, status Financial Investment Advisor (CIF) diperlukan untuk memberikan saran keuangan.
Pasar ini tetap sangat fluktuatif dan tidak jarang melihat variasi 2 digit harian untuk beberapa cryptocurrency. Hal ini disebabkan oleh kapitalisasinya yang masih rendah, usianya yang masih muda dan fakta bahwa pasar ini menarik investor dengan modal dengan keterwakilan tinggi secara proporsional. Misalnya, setelah perubahan posisi Elon Musk (CEO Tesla dan Space X) terhadap BitCoin, harga yang terakhir turun 30% dalam beberapa hari. Selain itu, pihak berwenang China ingin mengekang kenaikan mata uang virtual ini dengan memberlakukan batas pembelian untuk mempromosikan perluasan mata uang mereka sendiri “yuan digital”. Namun, kedatangan pemain baru bisa membuat pasar kurang rentan terhadap volatilitas tinggi.
Terlepas dari segalanya, banyak guru keuangan tetap optimis tentang cryptocurrency. Misalnya, pengusaha Amerika Carl Icahn telah mengklaim bahwa ia bermaksud untuk berinvestasi dalam jumlah besar dalam mata uang alternatif ini, hingga satu miliar dolar. Investor besar ini memposisikan diri untuk jangka panjang.
Cryptocurrency berada dalam pandangan para pencinta lingkungan karena dampaknya terhadap lingkungan:
Cryptocurrency mungkin tampak tidak material namun jejak karbon mereka meninggalkan banyak hal yang diinginkan. Memang, bagi orang untuk berinvestasi, ada proses “penambangan” yang terjadi di peternakan dengan ribuan server yang beroperasi 24/7. Server ini memungkinkan untuk membuat ruang penyimpanan yang diperlukan untuk transaksi antara investor. Seluruh sistem ini menghabiskan banyak energi, sedemikian rupa sehingga beberapa negara telah mengindikasikan bahwa mereka menolak untuk meng-host server ini. Namun, beberapa negara adalah pengecualian. Misalnya, Argentina tertarik untuk mengembangkan kegiatan ini.
Apa tempat untuk mata uang kripto dalam manajemen kekayaan?
Kinerja mata uang kripto dapat menarik investor atau mereka yang masih ragu untuk mengambil risiko. Namun, mata uang kripto tidak terkecuali dengan aturan: return / risk. Terlepas dari produk keuangan atau investasi, semakin tinggi potensi pengembalian, semakin tinggi risiko yang dikeluarkan oleh investor. Terlepas dari kenyataan bahwa mata uang kripto tidak diakui oleh otoritas yang kompeten dan bahwa dasar-dasar aset ini tetap sulit dipahami dan dikendalikan, kami tidak dapat menyarankan berinvestasi dalam jenis aset ini. Memang, likuiditas investasi ini sangat rendah. Selain itu, kami sangat fluktuatif, belum lagi spekulatif, aset dan dampaknya terhadap lingkungan bertentangan dengan nilai-nilai yang ingin kami sampaikan melalui solusi investasi kami. Oleh karena itu kami merekomendasikan untuk menjauh dari jenis investasi atau diversifikasi ini.
Jika Anda benar-benar ingin memanfaatkan potensi kinerja cryptocurrency, selalu mungkin untuk mereplikasi kinerja serupa (naik atau turun) melalui produk indeks yang didukung cryptocurrency. Dimungkinkan untuk berinvestasi dalam kerangka peraturan. Sejak 1 Juni 2021, dua perusahaan manajemen aset, VanEck dan 21Shares telah membuat pelacak (ETF) yang terpapar BitCoin dan Ethereum di EuroNext Paris. Pelacak yang melacak kinerja cryptocurrency bukanlah hal baru, tetapi ini adalah hal baru bagi Bursa Efek Paris. Produk-produk ini mereproduksi evolusi harga BitCoin dan Ethereum dalam transparansi pasar saham penuh. Namun, waspadalah terhadap volatilitas dana ini yang mungkin 4 hingga 5 kali lebih tinggi daripada volatilitas dana ekuitas klasik.
Dan jika Anda masih ingin mencoba petualangan virtual dengan membeli BitCoin atau cryptocurrency lain, gunakan (sangat) bagian kecil dari kekayaan finansial Anda. Bahkan lebih dari saham atau dukungan unit-linked, berinvestasi hanya apa yang tidak Anda butuhkan dan bahkan apa yang Anda bersedia kehilangan mengingat risiko yang diuraikan di atas. Pada saat penulisan, 1 Bitcoin bernilai 38.576 dolar atau 31.652 euro.
ETF yang disebutkan di atas dari perusahaan manajemen vanEck:
Vektor VanEck BitCoin ETN (DE000A28M8D0.SG)
Vektor VanEck Ethereum ETN (DE000A3GPSP7.SG)
Artikel ini sama sekali tidak merupakan rekomendasi investasi pada cryptocurrency atau produk indeks terkait.
Perlu saran, pertanyaan?
11 place du champ de foire – 85140 Essarts en Bocage
8 rue René Coty -85000 La Roche Sur Yon
