Bitcoin adalah sumber utama pendanaan untuk kegiatan ilegal.
Kalimat ini sangat salah, dalam banyak hal, namun kita memiliki begitu banyak orang yang melakukan pengamatan ini. Teroris telah berdagang dengan Bitcoin karena nilainya cukup besar – itu benar.
Tetapi untuk berpikir bahwa operasi pembiayaan massa jihad dibiayai semata-mata oleh cryptocurrency adalah kesalahpahaman. Ketika berita tentang keberadaan Bitcoin mulai menyebar, aktor ilegal sangat senang dengan gagasan mata uang anonim yang dapat mengirim uang melintasi perbatasan internasional tanpa diatur oleh entitas pusat mana pun.
Namun, realitas menggunakan Bitcoin untuk pencucian uang atau pendanaan teroris pada dasarnya berbeda dan biasanya bertentangan langsung dengan apa yang diyakini masyarakat umum.
Pertama, izinkan saya menghilangkan prasangka beberapa kesalahpahaman umum.
Pertama-tama, cryptocurrency tidak sepenuhnya anonim. Ini adalah nama samaran terbaik. Apa artinya ini? Untuk mengetahuinya, kita perlu melihat sifat blockchain. Ini adalah buku besar umum dari semua transaksi Bitcoin. Memang benar bahwa tidak ada data pribadi yang disimpan di sana: tidak ada nama atau alamat – hanya data transaksional. Â Tetapi pada saat yang sama, penyelidik dan penegak hukum dapat mengekstrak informasi tentang pengguna menggunakan berbagai alat analisis blockchain.
Melalui metode pencarian lanjutan, transaksi Blockchain dapat dilacak dengan sangat presisi – dan pada saat Bitcoin diubah menjadi mata uang fiat, misalnya menggunakan pertukaran – orang tertentu dapat ditemukan.
Tidak seperti uang fiat, menggunakan Bitcoin menempatkan transaksi dalam sorotan, yang tidak ideal untuk penjahat.
Yang mengatakan, Bitcoin bukanlah alat pembayaran yang ideal, setidaknya belum. Kami tidak dapat menggunakannya untuk membeli barang dan hanya sebagian kecil perusahaan yang menerima BTC secara langsung.
Pembelian senjata dan persediaan terikat oleh prinsip yang sama – Anda tidak dapat langsung menggunakan BTC. Teroris membutuhkan uang segar. Pencairan Bitcoin sangat mungkin, tetapi membutuhkan koneksi ke rekening bank atau berdagang langsung dengan seseorang di daerah Anda.
Ini adalah kondisi buruk bagi penjahat yang berusaha menyembunyikan identitas mereka sebanyak mungkin. Pada titik ini, saya dapat mengatakan dengan pasti bahwa Bitcoin atau cryptocurrency digunakan untuk mendanai kegiatan ilegal pada tingkat yang jauh lebih rendah daripada uang fiat – bertentangan dengan garis narasi populer dari media arus utama.
Mengapa ‘Kenali Pelanggan Anda’ mengenal pelanggan Anda (KYC) ?
Pemerintah memerangi pendanaan teroris dan pencucian uang dan melindungi konsumen dengan kebijakan KYC dengan menargetkan Bitcoin dan cryptocurrency secara umum.
Langkah-langkah KYC dan AML dapat dianggap sebagai kejahatan yang diperlukan di bidang cryptocurrency oleh banyak orang, tetapi mereka di sini untuk tinggal.
Tidak ada jalan kembali saat ini, tetapi kita harus mengorbankan privasi kita untuk kebaikan yang lebih besar. Terlebih lagi, saya kira prosedur anti pencucian uang, anti pencucian uang (AML) dan Know your Customer (KYC) sedang meningkat dan ini hanyalah awal dari sebuah tren.
Jika Anda mencari informasi tentang cryptocurrency, berita crypto, tips, panduan, strategi, fintech, teknologi baru, ruang perdagangan, investasi crypto, dan banyak lagi? MyCointainer Insight adalah tempat yang tepat. Kami mengurusnya! Kunjungi platform MyCointainer dan jangan ragu untuk mendaftar ke komunitas kami sehingga kami dapat membuat dampak bersama.
Ikuti MyCointainer di Twitter atau Instagram dan tonton saluran Telegram kami.